Audits internes & analyses d’écarts
Diagnostics indépendants de conformité et de contrôle interne pour les acteurs financiers régulés
Polat Advisory propose des audits internes et des analyses d’écarts pragmatiques, conçus pour identifier rapidement les vulnérabilités réglementaires et opérationnelles, prioriser les actions et sécuriser les dispositifs avant tout contrôle externe. Ce service s’adresse aux acteurs financiers régulés qui recherchent une expertise indépendante, terrain et orientée résultat.
Polat Advisory propose des audits internes et des analyses d’écarts pragmatiques, conçus pour identifier rapidement les vulnérabilités réglementaires et opérationnelles, prioriser les actions et sécuriser les dispositifs avant tout contrôle externe. Ce service s’adresse aux acteurs financiers régulés qui recherchent une expertise indépendante, terrain et orientée résultat.
Objectif
Fournir une vision factuelle, priorisée et exploitable de l’état de conformité et des contrôles internes afin de réduire l’exposition réglementaire, d’améliorer la gouvernance et de préparer l’organisation aux inspections et audits des autorités.
Objectif :
Fournir une vision factuelle, priorisée et exploitable de l’état de conformité et des contrôles internes afin de réduire l’exposition réglementaire, d’améliorer la gouvernance et de préparer l’organisation aux inspections et audits des autorités.
Interventions proposées
- Définition du périmètre & objectifs d’audit, cadrage ciblé selon les enjeux métiers et le référentiel réglementaire applicable.
- Analyse documentaire & entretiens , revue des procédures, contrôles et preuves, interviews DSI / métiers / conformité.
- Évaluation des dispositifs existants, tests de conformité opérationnels (front-to-back) et vérification des contrôles clés.
- Identification des écarts et des risques prioritaires, cartographie des non-conformités et des risques opérationnels critiques.
- Recommandations priorisées & plan d’actions opérationnel — plan chiffré, calendrier et quick-wins pour sécuriser le dispositif.
Gouvernance & conformité
Conflits d’intérêts, déontologie, gouvernance, organisation des fonctions conformité et risques.
Réglementation financière
MIF2, DSP2, DORA, LCB-FT, protection des clients, distribution de produits financiers.
Risques & contrôle interne
Dispositifs de contrôle, cartographie des risques, gestion du risque de liquidité, fonction risques.
Fraude & sécurité
Fraude aux moyens de paiement, cybersécurité, résilience opérationnelle, DORA.
Livrables et bénéfices clients
•Rapport d’audit clair et synthétique avec conclusions exécutives.
•Roadmap priorisée et plan d’actions opérationnel (responsables, échéances, KPI).
•Procédures et check-lists opérationnelles révisées.
•Matrices de contrôle et tableaux de bord de suivi.
•Synthèse destinée au COMEX / audit committee.
•Vision objective et priorisée de la situation de conformité.
•Réduction mesurable de l’exposition aux risques réglementaires et opérationnels.
•Meilleure préparation aux contrôles externes et échanges avec les autorités.
•Renforcement durable de la gouvernance et du contrôle interne.
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